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目前最适合定投的指数基金

[2018-08-09 08:04:26] 来源:通吃岛证券 股票分析|股票投资 点击量:
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导读:中证500指数,已经进入非常低估区间了。 跟大家分享下我的这项新的指数基金定投计划。 1 在中证系列指数中,沪深300包含A股前300个大企业,中证1000包含A股后1000个小企业,中证500就包含这中间的500个中型企业。 这些企业的特点是: 1行业覆盖广 2行业分布均匀 3规模和

目前最适合定投的指数基金

中证500指数,已经进入非常低估区间了。

跟大家分享下我的这项新的指数基金定投计划。

1

在中证系列指数中,沪深300包含A股前300个大企业,中证1000包含A股后1000个小企业,中证500就包含这中间的500个中型企业。

这些企业的特点是:

1行业覆盖广

2行业分布均匀

3规模和流通性都比较好

4成长性高

我去查了一下中证500近十年来的滚动市盈率,就是下图蓝色的那条线。

目前最适合定投的指数基金

(图片来自网站理杏仁)

中证500的PE-TTM(滚动市盈率)从2015年最高点的81.44,一路跌到了现在的21.89,下跌了73%。

目前已经进入机会值(绿色虚线)以下。

从历史10年来看,PE-TTM(滚动市盈率)最低值是2008年的17.10,次低值是2012年的21.13。

也就是说,现在估值只比历史次低点2012年高一点点,比2008年也高不了多少。

中证500指数到了定投的好机时机。

2

既然是低估区间,为什么不直接买入而选择定投呢?

因为它不是绝对底部,依然存在继续下跌的风险,只是从历史估值来看,风险比较小,赚钱的概率很大。

3

跟踪上证500的指数基金有很多种类。

场内ETF:主要是在场内申购的,用股票账户买,就像买股票一样的,操作成本较低。

但是定投本质上就是一个帮我们控制投资情绪的操作系统,而场内定投需要很强的自我控制力,需要抵抗下跌带来的恐惧和焦躁,所以场内ETF被我PASS。

场外的ETF联接基金:主要跟踪的不是中证500指数,而是跟踪场内的ETF基金,也就是所谓的跟踪基金的基金。所以不如选择直接跟踪指数的基金。被我PASS。

指数增强基金:在被动跟踪指数的基础上,基金经理会增加主动管理的策略,获得一定的超额收益。

所以就它了。

4

蚂蚁财富上大概有10只左右的中证500指数增强基金。

我的选择标准是,尽量选择成立时间长的,过去几年超额收益高的,规模大一些的,3亿以下的不考虑,有清盘风险,最后申赎费用低一些的。

综合下来,我定投的是建信中证500指数增强A。

建信中证500指数增强A

成立时间

规模

代码

超额年化收益

2014年

29.93亿

000478

76.73%

费率如下图:

目前最适合定投的指数基金

定投时间选择了每月25号,主要是想避开每个月的1-8号,因为很容易有假期。


5

这项定投开始,我心里预期的持有时间起码是要在1年以上的,要关注长期的走势。

对于定投选手来说,每一个单次的下跌都没有意义。甚至,每一次下跌都是定投选手的加仓机会。

直到盈利为止。

所以千万不能过分关注短期波动,以防低位被洗出局。

开始定投的时候就要做好长期战的准备。

但斌老师曾经说过,投资就像一只孤独的乌龟等待着时间的玫瑰盛开,所以坚持最重要。

共勉吧。

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