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28岁女性攻读MBA花十万,还想买套房!这现实吗?

[2017-10-23 12:00:21] 来源:通吃岛证券 股票分析|股票投资 点击量:
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导读:不管做什么样的理财规划,最重要的就是一定要预留一部分风险准备金。这部分钱可用于一旦有什么事情突发急需用钱,不至于有太大的经济压力。

  李小姐往年28岁,毕业6年的工夫,她存下15万元贷款。李小姐每月税后支出为12000元,年初奖12000元,除开房租3500及根本生存开销1500,剩下7000元,并且其中李小姐还会抽出大略1000元用于衣物、化装品添置。

  李小姐本人做过股票和基金的投资,辨别在股票中投入2万元,基金中1万元,目前股票市值16000元,基金价值9000元。尽管李小姐的工作待遇都还不错,不过她更心愿能自我晋升,所以打算2年后到国际某知名大学攻读MBA学位,学费大约需求10万元。

  同时,她还心愿在2年内能置办一套大户型住宅,估算为50万元。李小姐目前关于如何调配资产有些焦虑,于是她来到财产治理机构嘉丰瑞德,向资深理财师寻求协助。

  理财师在理解过李小姐的状况后,给出以下理财倡议:

  不论做什么样的理财布局,最重要的就是肯定要预留一局部危险预备金。这局部钱可用于一旦有什么事件突发急需用钱,不至于有太大的经济压力。

  李小姐定期账户中的15万元可拿出2.5万元作为现金保证,这笔资金能够以货币基金的形式持有。如此一来李小姐还残余12.5万,这笔资金可经过配置理财富品,或许以储蓄的形式持有,等2年后,间接取出10万用于攻读MBA。

  另一点就是保险,嘉丰瑞德理财师以为,尽管李小姐公司为其购买了五险一金,但因为李小姐生产程度较高,领有多种理财指标,还行将面临房贷压力,理财师倡议李小姐为本人购买商业保险以笼罩家庭的片面财务危险。

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